المعاملات البنكية
يعرض نموذج المعاملة البنكية المعاملات البنكية المستوردة إلى BITEX، عادةً من كشوف الحسابات البنكية أو عمليات التكامل.
1. المتطلبات الأساسية
قبل استخدام المعاملة البنكية، يُنصح بإنشاء ما يلي أولاً:
- البنك
- الحساب البنكي
2. كيفية استخدام المعاملات المصرفية
عادةً لا يتم إنشاء المعاملة البنكية يدويًا. يمكن استيراده أو إنشائه باستخدام:
- استيراد كشف الحساب البنكي — الاستيراد من ملفات CSV أو XLSX
- استيراد البيانات — أداة قياسية لاستيراد البيانات
- تطبيقات التكامل المصرفي (على سبيل المثال، Plaid أو عمليات التكامل الأخرى مع جهات خارجية)
بمجرد الاستيراد، يمكن تسوية المعاملات البنكية مع القسائم باستخدام أداة تسوية البنك.
3. الحقول
3.1 المعلومات الأساسية
- Date: تاريخ المعاملة البنكية.
- الحالة: الوضع الحالي للمعاملة: معلق
- استقر
- غير التوفيق
- التوفيق
- تم الإلغاء
3.2 مبلغ المعاملة
- Deposit: المبلغ المودع (يضاف إلى حسابك).
- السحب: المبلغ المسحوب (المخصم من حسابك).
- العملة: العملة التي تمت بها المعاملة.
3.3 الوصف والمرجع
- Description: وصف من كشف حساب البنك.
- الرقم المرجعي: رقم شيك أو مرجع آخر.
- معرف المعاملة: معرف فريد من البنك (للقراءة فقط).
- نوع المعاملة: نوع المعاملة كما أبلغ عنها البنك.
3.4 إدخالات الدفع
يربط جدول إدخالات الدفع المعاملة البنكية بالإيصالات في BITEX للتسوية:
- مستند الدفع: نوع المستند الذي تمت تسوية المعاملة عليه، مثل فاتورة المبيعات، فاتورة الشراء، إدخال الدفع، إدخال دفتر اليومية، أو مطالبة النفقات.
- إدخال الدفع: المستند المحدد المرتبط بهذه المعاملة.
- المبلغ المخصص: المبلغ المخصص من هذه المعاملة المصرفية لإدخال الدفع.
- تاريخ التخليص: تاريخ تخليص الدفعة (يظهر بعد التقديم).
3.5 ملخص التخصيص
- المبلغ المخصص: المبلغ الإجمالي الذي تم تخصيصه لإدخالات الدفع (للقراءة فقط).
- Unallocated Amount: المبلغ المتبقي الذي لم يتم تخصيصه (للقراءة فقط).
3.6 الدفع من/إلى (معلومات الطرف)
- نوع الطرف: نوع الطرف (على سبيل المثال، عميل، مورد، موظف).
- الطرف: الطرف المحدد المرتبط بهذه المعاملة.
تحتوي الحقول التالية على معلومات الطرف كما هو منصوص عليه في كشف حساب البنك:
- اسم الطرف/صاحب الحساب (كشف حساب البنك): اسم الطرف من كشف حساب البنك.
- رقم حساب الطرف (كشف حساب البنك): رقم حساب الطرف من كشف حساب البنك.
- رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) الخاص بالطرف (كشف حساب البنك): رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) الخاص بالطرف من كشف حساب البنك.
يمكن استخدام معلومات الطرف من كشف الحساب البنكي لمطابقة الأطراف تلقائيًا عند تمكينها في إعدادات الحسابات.
3.7 كشف حساب البنك الممتد (التعامل مع الرسوم)
تتعامل هذه الحقول مع الرسوم المصرفية التي قد يتم تضمينها في مبلغ المعاملة أو استبعادها منه:
- الرسوم المضمنة: الرسوم المضمنة بالفعل ضمن مبلغ السحب. على سبيل المثال، إذا كان سحب 100 يتضمن رسوم 5، فإن صافي الدفع هو 95.
- الرسوم المستبعدة: الرسوم التي تم تحصيلها بشكل منفصل عن المعاملة. عند الحفظ، يتم تحويل هذا تلقائيًا إلى رسوم مضمنة عن طريق تعديل مبلغ المعاملة.
ملاحظة: الرسوم المستثناة تعدل مبلغ المعاملة: فهي تقلل الإيداع أو تزيد السحب.